最近
冒充银行客服诈骗案件多发！
多地警方
发布紧急预警！
被冒充的银行包括：
人民银行、工行、农行、杭州银行、泰隆银行
……
骗局的形式和冒充公司老总实施诈骗大同小异，都是“老板”吩咐让财务转账的套路，银行的“工作人员”起到“搭桥”的作用。两个骗局的不同只是“打头阵”的骗子冒充的身份不一样。
遭遇冒充银行工作人员被诈骗案例潘女士是B公司的出纳，3月4日下午，接到自称某行工作人员电话，说公司的网银需要年审。潘女士就加了所谓银行客服人员小王的QQ。因潘女士知道有个某行的工作人员也叫小王，所以就信了。“银行客服”在QQ上发了一份法人委托授权书，叫潘女士准备好材料，下周一到周五到银行办理。过了几分钟，“银行客服”把潘女士拉入了三人的QQ群。潘女士一看还有一人的昵称是公司的法人林总，她就以为此人是林总。“银行客服”在群里林总，称银行已经和公司的出纳联系好了，“林总”也在群里回复了，叫潘女士抽时间去银行办理。接着“银行客服”向“林总”要公司一个礼拜的流水，然后“林总”又吩咐潘女士查流水。
后来“林总”又说有笔款急需支付，叫潘女士转账31万元到指定账户！潘女士以为对方是公司领导的吩咐，就照做了！
到了下午6点多，公司法人林总打电话询问潘女士这31万元款项的去处，才发觉被骗。所幸报警及时，在市反诈中心的紧急处置下，31万金额已全部冻结！
其实
这个骗局的本质和冒充公司老总诈骗差不多
冒充银行工作人员和冒充老板两个骗局中，都是“老板”吩咐让财务转账！银行的工作人员只是起到“搭桥”的作用。两个骗局只是“打头阵”的骗子冒充的身份不一样！
冒充银行工作人员诈骗步骤第一步：骗子A先冒充“银行年检员”，以“公司账户年审”为由加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”；
第二步：财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任；
第三步：骗子B“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。
反诈中心制作的诈骗流程
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提醒
warning
为了做好此类案件的防范工作，企业负责人、财务人员要做到：1、若有银行账户年检问题，应第一时间与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。2、企业应严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ（群）、转载请注明：http://www.chongqinghg.com/fyghy/8410.html
